こんにちは。FPと社会保険労務士の二刀流で、年金から相続、終活まで、サポートする専門家の三藤桂子です。
7月13日㈯ にて東京駅丸の内ビル5階、「the ringo marunouchi」にてランチ会をさせていただきました。
こちらのお店です！
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本日の参加者は女性4名。正社員で働いている方、専業主婦の方、結婚されている方、独身の方、色んな職業、立場の違いはありましたが、自己紹介からはじまり、料理が運ばれてくると、スマホで撮影。「上手に撮れたかしら？」まさに女子会でした笑笑。
ここからが本番、FPに聞いてみたいことは？
「以前より投資はしているけれど、iDeCoは名前しか知らない、つみたてNISAとは？」
やはりこの二つは是非とも知っていただき、活用したほうがお得！山中先生より、ねんきん定期便の活用方法から、老後の資産形成にiDeCoとつみたてNISAの必要性と何がお得なのかについて、お話ししていただきました。
次の話題は住宅。
「35年ローンで現在変動金利ですが、このままでいいのか、借り換えした方がいいのか？」
現在の金利と残りの期間を考えると・・・もし借り換えを考えるなら固定も視野に、金融機関で尋ねる時は・・・
なるほど！
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シメのデザート、面白い形のスプーンこんな風に使うのかしら？
旅行が好きな方、お一人様だから、老後のために貯めなければと思うけれど旅行も行きたいですよね。それなら、お金に賢く成長させましょう！
お話しを聞いて、3名の方はiDeCoをはじめたいとのこと、FPがしっかりサポートします。
さらにお金の増やし方、ねんきん定期便を確認して、元気で働く期間を長くできるなら、年金を遅らせて増やす方法。この方法を使うと、老後資金が2,000万円不足することもなくなるかもしれませんね。
あっという間の1時間半、お料理もお話しも満足していただけたようで、笑顔で記念撮影！
ご感想をいただきました！
✔年金やローンの相談もできたし、今回お話しを聞けて本当に良かった
✔すごく刺激を受けたし、参考になった
✔老後は長いし、そこそこ幸せって思えるようにしたい
✔iDeCoをはじめたいので教えてください
✔活き活きしている方から刺激を受けました
✔山中先生は華やかで素敵でした
✔元気が湧いて、こういう機会は良いですね
私も皆さんから元気と刺激をいただきました。ありがとうございました。