「出会った人の懐と心を豊かにする」アラフォー世代の働く女性のための
My Money Coach 高野具子です。
最近は一社専属の保険FPさんではなく、複数社の保険を扱う保険FPさんが増えてきました。
今回のお客さまも保険FPさんに保険相談した結果、悩んでいらっしゃいました。
保険FPさんのメリット
・いろいろ比較したうえで提案してくれる
・無料で相談できる
がある一方、
・結論が保険ありき（←お客様曰く）
なんですよね。
傍目八目と言うように一歩引いた視点で見ていくことがとても大切です。
お客様の基本情報
お住まい：埼玉県川口市（ZOOM相談）
ご家族構成：相談者様（奥様）20代半ば
ご主人様 30代前半
お子様 なし（将来的にはお二人を希望）
保険加入：なし
ご相談前の状況
保険FPさんに、お勧めされている保険
収入保障保険（就業不能特約付き）・医療保険・がん保険・ドル建終身保険
ドル建終身保険は、貯蓄率がイマイチなので2人で予め加入しないことを決定。
自分たちは収入保障保険で、特に就業不能状態は必要かなと思っている。