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- 2023.12.13
- コラム
- これからNISAの2023年非課税枠を使う際の注意点
プロフィール
大地 恒一郎（おおち こういちろう）
投資信託運用会社出身の金融教育講師/資産形成コンサルタントです。
30歳で投資信託の運用会社に身を転じ、以来30年超、投資信託の運用・商品開発など幅広い分野を経験してまいりました。
今年は新しい「NISA」がスタートし、新たにNISA口座を開設する方がとても増えています。また「個人型確定拠出年金（iDeCo）」も、2022年度にほぼすべての会社員が加入できるようになり、加入者は着実に増加しています。そして、これらの資産形成制度の中心となっている金融商品は、投資信託です。投資信託には様々なタイプの商品があり、どのように選べばいいか判らないという声を多く耳にします。
私は、特定の金融機関には属さず、金融商品の販売も行わない、中立・独立のFPであり、投資信託をはじめとした金融商品、資産運用の基本などをお伝えする金融教育講師として、企業経営者や従業員の皆様の自助努力を積極的にサポートさせていただきます。
投資信託で資産形成のお手伝い 「株式会社アセットデザインラボ」
略歴
| 1975年 | 埼玉県立浦和高校卒業 |
| 1979年 | 慶應義塾大学法学部卒業 |
| 1987年7月 ～2018年9月 | 日興證券投資信託委託株式会社 入社（現 日興アセットマネジメント株式会社）トレーディング部門を経て、運用部門へ。 インデックスファンド・低位株ファンド・アセットアロケーションファンド等の運用に従事。 その後、商品開発部門にて、毎月分配型ファンド、バランス型ファンド、ETF等の商品開発、各ファンドの商品管理（商品性、約款変更、信託報酬等）を統括。 マーケティング・営業部門、内部監査部門等にも従事。 |
| 2019年4月 | 「確定拠出年金相談ねっと」に参画。FP事務所「株式会社アセットデザインラボ」設立 |
強み・特徴
30年超の投資信託運用会社勤務で培った知識や経験を生かして、FPとして、また資産形成コンサルタントとして、投資信託を中核商品としている「NISA」や「iDeCo」についての特徴や仕組み、資産形成の手段である資産運用の基本知識などを、「金融経済教育」の場において丁寧かつ詳しく解説してまいります。
主な資格：1級DCプランナー、2級ファイナンシャルプランニング技能士、AFP、日本証券アナリスト協会認定アナリスト、証券外務員一種、住宅ローンアドバイザー、賃貸不動産経営管理士
得意なご相談業務
iDeCoのご相談
確定拠出年金の加入の仕方から運用相談まで、あなたの「不安」を解消します。任意で加入している個人型も会社で加入している企業型でも対応可能です。
企業型確定拠出年金のご相談
確定拠出年金の導入から従業員研修までワンストップで対応できますので安心してお任せください。継続教育のお悩みにつてもお気軽にご相談ください。
資産運用のご相談
株式市場の動向に一喜一憂せず、どっしりと構えた資産運用をしませんか？具体的なプランニングから運用商品アドバイスまでご相談に応じます。
ご相談場所
対面相談
ミーティングルーム、貸会議室、カフェ等ご相談に応じます
さいたま市内のJR・私鉄の駅、その他都内ターミナル駅など