確定拠出年金相談ねっと認定FP 寺門 美和子

2019年 03月 27日

【千葉・八柱】4月6日(土)13時〜15時 バージョンUP! 確定拠出年金&つみたてNISA 知らなきゃ損!1DAY投資入門

♣ 開催日程 ♣

2019年4月6日(土)13時〜15時

ヨークカルチャーセンター 八柱

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セミナー詳細はこちら ♪

 

千葉県初開催♡

 

2019年の「入門講座」バージョンUPしました \(^o^)/

 

 

 

昨年末の「年末調整」また自営業の方は「確定申告」は如何でしたか?

「もう少し、’控除増やしたかったな~’」という方いませんか?

一年で一番お金のことを考えられるのが、年末~春先かと思います。

是非、ご一緒に「投資の基礎」のお勉強をしましょう!!!

お金と暮らしと夫婦問題の専門家 ファイナンシャルプランナーと夫婦問題カウンセラーの二刀流

寺門美和子です!

 

 

低金利時代にお金を増やすには?

平成もあと数か月で終わりますが、平成の初め頃、郵便局の定額預金が「金利6%」という時代がありました。この頃の富裕層の旦那様の間では、「死ぬときには1億円の預金を残しておけば、例え自分が死んでも妻は一生暮らしには困らないだろう」という話をしていたとか。確かに、金利が6%あれば、年間の利息は600万円です。それなら十分豊かな生活が送れますね!!

 

しかし・・・今の時代は、定期預金の金利は「0.01%」です。例え1億円あっても金利は1万円。旅行にも行けません!!じゃ、もうお金を増やすことは諦めた方が良いのか? 決してそんなことはありません。預貯金時代から→お金を増やす方法を変えればいいのです。

 

それにはどうするのか?

 

はい!投資をして資産形成をしていけば良いのです。「増やす方法」はあります!考え方をシフトチェンジしましょう!

 

 

投資は怖い! 親から「投資はしてはいけない」と言われている! 

日本人は「資産投資」というものに、恐怖のイメージを持っています。特に40代以降の方、または親御さんが固い方は若くても「親からきつく言われている」と言います。それは、かつてのバブル時代、投資ブームで大損をした人が大勢いたからなんです。その頃、TVでは「投資に失敗して自殺」なんていうニュースもありました。しかし、今の時代の投資はその頃のものとは大きく違います。確かに、昔の日本は、金融の研究が上手くなかった。まるで、バブルが一生続くかの如く、甘い計画を立てていたのです。その為に、大手の金融機関が破綻するという様な、社会問題も発生発生しました。しかし、その反省はしっかりと活かされています。世界から学び、修正をかけ、国が大きく動きました。

 

 

この20年間、個人の資産保有率は大きく変動しました。アメリカは3.3倍、イギリスは2.5倍、日本は1.5倍。欧米に大きく差を開かれてしまいました。その理由が、欧米では預貯金比率が低く、投資比率が高いから。自分のお金(資産)が、自分が寝ていても、遊んでいても、経済活動・投資活動をし、その運用益で増やして行ったからなんです。「投資が怖い!」と言っている間に、世界経済・世界状況は大きく変わりました。

 

 

国策です!「知らない」じゃ済まされない投資のこと

「低金利嫌だ~」ではないのです(笑)

低金利は「国からのメッセージ」です。「これからの時代は”預貯金”ではお金が増えないんだよ、だから”投資”で増やしてね」というもの。

 

とはいうものの、「わからない!」から優先順位はいつまでたってもあがりませんよね。不安があるのは最初は誰でも一緒です。

まずは知る事から始めましょう!!

 

◆お金の事を知る!

◆社会保障のことを知る!

◆自分が一生暮して行くのに足り分を知る!

◆なぜ投資が必要なのか知る!

◆投資が”怖い”と言われた背景を知る!

◆上手に賢く増やす方法を知る!

◆国が推奨しているお得な制度を知る! 

◆世界の状況を知る!

 

お金のことを知って、活用するまでが「マネーリテラシー」です。

この講座では、「マネーリテラシー」をUPして頂く為のあれこれをお伝えしていきますよ!

 

 

 オマケ付♡投資初心者にお得な2つの制度

特に話題の国が推奨している、2つの制度はご存知ですか!?

 

つみたてNISA

確定拠出年金

 

今回はこの2つにスポットを当てて、資産投資について学びを深めたいと思います。

税制優遇が大きなこの制度。その内容をしっかりお話します。

そして、この2つの制度にとって、おさえたいツボは「投資信託」です。

難しい投資信託の仕組みをわかりやすくお伝えします!

 

 

※確定拠出年金企業型のお話もします!

 

この講座を受講するメリット

今までは、別々のプログラムだった「確定拠出年金 講座」「NISA 講座」をご参加者のご要望により1つに合体しました!!時間は90分→120分に増えましたが、その分満足して頂ける内容に、バージョンUPしています!

この講座を受けて頂くことで、

 

◆自分の一生で必要なお金についてわかる!

◆お金を「増やす」仕組みがわかる!

◆長期・分散・積立のメリットがわかる!

◆自分に適した方法がわかる!

◆講座の後、どう行動したら良いかわかる!

◆モヤモヤしていた不安が消える!

 

いくら「時代は変わった」と言っても、不安な方も多いと思います。実際に、FPになる前の私自身がそうでした。だから、初心者の方も安心して参加して下さいね。

 

 

 

講師紹介 寺門美和子

・ファイナンシャルプランナー(AFP)

・確定拠出年金相談ねっと認定FP

・公的保険アドバイザー

・相続診断士

・夫婦問題カウンセラー

・夫婦とお金研究会代表

・離婚準備支援協会/東京支部長

 

50歳目前にまさかの離婚。自分の経験を活かす為に「夫婦問題カウンセラー」の資格を所得。「離婚破綻」の現実を見る。結婚当時、会社経営をしていたノウハウを活かす為、また「離婚破綻」や「シングル女性のお金の問題」に寄り添いたく、ファイナンシャルプランナーの資格を取得。ファイナンシャルプランナーとしては、「お金と暮らし」にスポットをあてて、資産形成/ライフプランニング/老後資金/不動産コンサル/相続コンサル/を行っています。

 

お申し込み方法

ヨークカルチャー 八柱へ 直接お申し込みください。

 

 

 

 

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皆さまとお目にかかれるのを楽しみにしております!

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