確定拠出年金相談ねっと認定FP 塚越 菜々子

2019年 07月 31日

【横浜】9/12~(全4回)10時~12時iDeCoスタートアップ講座★満席

 

【講座日程】
5期(平日 横浜)満席となりました
9/12(木)・9/26(木)・10/10(木)・10/24(木)
各2時間(10時~12時)

全4日間の連続講座です。途中からの受講はできません。

 

iDeCoを始めたいけれど、何から始めたらいいかわからないと思っていませんか?

老後資金を貯める必要性や、いつまでも定期預金や積立貯金じゃダメだ!と思ったものの、いざ確定拠出年金を始めようと思ってもなにから手を付けていいかわからず困っていませんか?

  • どこの金融機関がいいのかさっぱりわからない
  • 定期預金はよくないならどれにすればいい?
  • 何を基準に選べばいいのかわからない
  • 月にいくらぐらい掛けていいのか迷ってしまう
  • 一人で商品を決めるのが心細い

そんなあなたのための講座です!

iDeCoの制度の全体・公的年金のこと・金融機関や投資商品の決め方まですべてパッケージにして勉強することができます。

確定拠出年金(iDeCo)は初心者が始めやすい資産運用にもかかわらず、初めの手続きがちょっとややこしく、知識に自信がないと戸惑ってしまうものです。

どこかの金融機関に所属せず、一切の紹介などもない、独立系ファイナンシャルプランナーが「節税しながら作るじぶん年金」の作り方をサポートいたします。

やりたいけどきっかけが・・・やろうと思ったけれど言葉がわからない・・・投資が初めてで不安がある。そんな漠然とした不安から抜け出して、実際に確定拠出年金(iDeCo)をスタートさせませんか?

 

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始めた人から得をする確定拠出年金をいまから

この連続講座に参加すると、こんなことが分かります。

  • iDeCoをどこの金融機関で始めたらよいか
  • 自分に合った商品はどんなものか
  • 老後の年金の基礎知識とじぶん年金の目標額

国は確定拠出年金制度をどんどん推進しています。 それは、公的年金制度自体を今の水準で維持することが難しくなっているからです。

「国でできることは限りがあるので、自分たちでも何とかしてください」これが国が強く発信しているメッセージです。
そのために、いくつもの「お得」を用意して推し進めています。

いきなり投資のベテランにならなくてもいいのです。

用意された「お得」を生かしながら少しずつ始めていくことで、何もしていない人と決定的な差をつけて豊かになることができます。

とはいえ、わからないことに一人で挑戦するのは不安なもの。

この講座を通じて、制度の基本と具体的に始めていく手続きを段階を追って進めていきましょう。

 

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運用開始率100%超!参加していただいたお客様のご感想

講座にご参加いただいたお客様ご本人以外にも、ご主人やご家族なども実際に始めています。また、つみたてNISAも始めた方多数!

※iDeCo開始は任意です。講座に参加したら必ず始めなければいけないわけではありませんのでご安心ください。

 

ご参加いただいただき、実際に始めた方からお喜びの声をたくさんいただいています!一部ご紹介いたします。

▼この会はオンライン開催したときのご感想です

そのほかにもこのようなご感想をいただいています。

 

この講座を受講前は、株はやったことありましたが、博打的なところもあり、プロじゃないから知る程度でいいかな~と思っていました。

老後の資金、年金のことほとんど何も知らなくて。そろそろきちんと知っておいた方がいいかな?
と思っていたところに、菜々子さんの講座があったのですぐに申し込みました。

講座に参加してみて、実際に90歳まで生きるとしていくら必要なのか?具体的に知ることができてよかったです。知らないままだと見てみないふりしてそのまま年を重ねていたかと思うと今知ることができてよかったです。
菜々子さんは知識の豊富さはもとより、分かりにくいお金のことを分かりやすく伝えてくれる天才です。私はいつもファイナンスの話では途中で完全に置いて行かれますが、今回はついていくことができました。

老後に漠然とした不安を持っている人
金銭的にさみしい老後を送りたくない人(笑)
子どもの世話になって老後を過ごしたくない人(笑)
今なら何とかなる30代、40代の人

そんな人はこの講座への参加をお勧めします!
(E.Tさま)

講座を受講する前は運用経験・知識もなかったことから、投資・資産運用に関しては「いつかやってみたい」と思いつつも、積極的に行動をするところまでは至っていませんでした。
ただ、仕事を卒業したあと、公的年金だけでは不安な部分もあるということはなんとなくわかってはいたので、iDeCoで自分の老後をデザインしてみたいと思ったこと、節税効果があることを教えていただいたこと、このふたつの観点からiDeCoスタートアップ講座を受講してみようと思いました。

iDeCoを始めるにあたっては、やはり運用会社と実際に運用する商品をセレクトすることに一番時間がかかりました。
ですが菜々子先生や、一緒に受講してくださった皆様から色々 情報を吸収させていただくことで解決することができました。
スタートアップ講座に参加することで、運用知識がなく「見えないことに不安」だったことが、「見えたことでの安心」にかわり、実際にiDeCoをスタートさせることができたことが 本当によかったと感じています。

菜々子先生は、ウイットに富み理解しづらいキーワード等を本当にわかりやすく説明してくださるので、とても安心して、こんなこと聞いたら恥ずかしいかも、とつい思ってしまう垣根を飛び越えてきてくれる先生です。
運用経験がなくiDeCoに興味はあるけれど1人で運用を開始するのに漠然とした不安がある方、自分が65歳まで悩みに伴走してくれるサポーターがほしいと思っている方にこの講座はお勧めです。
(K.Kさま)

商品や金融機関を勧めるのではなく、選び方をお伝えします

失敗しない投資のセオリー「長期・積立・分散」が取り入れやすいiDeCoは本来、初心者に向いている制度です。ですが、年金の基礎知識を必要としたり、最低限の投資の知識が必要です。

私自身、基本的な知識はFPとして持ち合わせてはいましたが、具体的な金融機関の選び方や商品の選び方など「生きた知識」についてはなかなか手に入れることができませんでした。

金融機関のセミナーに行くと、どうしてもそこの商品のメリットの説明に終始してしまう。もっと全体像を知って色々なところを見てから判断したい。そんな思いが拭い去れませんでした。

とはいえ、全体像を知るための「教科書的な勉強」では、実際に自分でお金を動かすために必要な実践的な知識は得ることができませんでした。

初心者すぎて、色々な投資をしている人には聞きづらい。こんな基本的なことを知らないのはじぶんだけなのではないか・・・・。

そうやって私が遠回りしてきた部分を、いまこそ同じように悩む女性に伝えたい。
そんな思いで「商品販売ではなく知識をお届けする」「商品を教えるのではなく、選び方を教える講座を開催しています。

 

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全体像から具体的な商品の選び方までがわかる連続講座

DeCoスタートアップ講座は、資産運用の全体像失敗しないための考え方をスタートとして、iDeCoを始める金融機関の選び方・自分に合った商品の見極め方・いま買うことができる商品の特徴を自分で読み解くことができる知識をお伝えしていきます。

そしてそれに加えて、iDeCoのゴールの一つである「老後のお金」についても、公的年金の基礎知識をベースに学んでいきます。

  • 自分に必要な老後資金はどれくらいか。
  • 公的年金はどれくらい受け取ることができるのか。
  • いくら自分で老後資金を作っていけばいいのか。
  • それ目標とするにあたり、どんな運用を行っていけばいいのか。

そこまでの総合戦略を自分のケースに置き換えて一緒に作っていきます。 少人数でほとんど運用経験のないメンバーで開始しますので、どんな基本的なことも安心してご相談いただけます。

 

期間中、メール・メッセージで無制限にご相談にのっています

(参加者だけのグループでさまざまな情報を共有します)

資料請求の仕方、年金のこと、商品で調べたいこと、よくわからない言葉・・・・。初めてのことを学ぶときはちょっとしたことが気になるもの。それを一人で調べるのは時間がかかってしまいます。

講座の期間中、ちょっとした質問やわからないことは、回数無制限で何度でもご質問にお答えいたします。本格的に問い合わせることだけではなく、ちょっとした質問が気軽にできるので、安心してiDeCoスタートに向けて進んでいくことができます。

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iDeCoスタートアップ講座の詳細

講座の内容

1回目


確定拠出年金iDeCo(イデコ)の始め方と投資の基礎知識

  • iDeCo(イデコ)の仕組みと紛らわしいポイント理解
  • 失敗しない投資の基礎知識
  • 運用商品・投資先のキホンの「キ」
  • iDeCoの金融機関の選び方
2回目

リスクの正しい理解と自分に合った商品の選び方

  • 元本割れとどう付き合う?
  • 商品の見方と比較のポイント
  • 自分に合った商品の見つけ方
  • 騙されない!リスクとリターンの考え方

3回目

自分の受け取る年金と必要老後資金の計算

  • 自分が受け取れる年金の仕組みを知るワーク
  • 必要な老後資金を計算するワーク
  • iDeCoとつみたてNISAの掛け金を考える
4回目

加入後のメンテナンスとつみたてNISAの始め方

  • iDeCoの節税を確実に生かす注意点
  • 受け取るときの心づもり
  • もはや簡単!つみたてNISAの仕組みと始め方

開催日程

6期(平日横浜)

9/12(木)・9/26(木)・10/10(木)・10/24(木)
各10時~12時

料金

料金 通常 2時間×4回セット 75,600円

→メルマガ読者様特別価格(4・5・6期)59,800円

※ご入金詳細は、お申込みいただいた後にお知らせいたします。

開催場所

横浜駅西口より徒歩5分のセミナールーム

※詳しくはお申し込み後にご連絡いたします。

お申込み・詳細

こちらのボタンからご確認ください。

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