こんにちは、青山創星です❢
前回までは、MSCI World Indexに連動した投資信託で２０年間と３０年間積立投資した場合と同じ期間１年定期預金で積み立てた場合について、投資のパフォーマンスがどうだったかについてシミュレーションして比較してみました。
MSCI World Indexに連動した投資信託で２０年間積立投資した場合にはごくわずかの場合ながら元本割れしたり預金よりパフォーマンスが悪かったりした場合がありました。
しかし、MSCI World Indexに連動した投資信託で３０年間積立投資した場合については、元本割れする場合もなければ預金よりパフォーマンスの悪い場合もありませんでした。
この記事では、MSCI Japan Indexに連動する投資信託に２０年と３０年積立投資した場合と、同じ期間１年定期預金で積み立てた場合についてシミュレーションを行い、比較してみたいと思います。
まず、MSCI Japan Indexに連動する投資信託に２０年間３万円ずつ積立投資した場合です。
MSCI World Indexの場合と同じ３３の場合についてシミュレーションしました。
元本割れしたのはそのうち９つの場合でした。
また、１年定期預金で積み立てた場合に比べて投資成果の低かったのも同じ９つの場合でした。
１９７０年～１９８９年の２０年間積み立てた場合の投資成果は飛び抜けてよいものとなっています。
これは、MSCI Japan Indexがなだらかの上昇から期間の終盤では急上昇し、そのピーク近くで投資を終えたためです。
この時期に投資を開始し、終了した人はとてもラッキーだったということが言えます。
さて、３０年間の場合はどうだったでしょうか？
この場合は、MSCI World Indexの場合とは異なり、３０年間でも２３の場合のうち５つの場合で元本割れとなっています。
また、６つの場合で預金での積立の場合よりも低い投資成果となっています。
さて、ここまででMSCI World IndexとMSCI Japan Indexに連動する投資信託に２０年間または３０年間積立投資した場合と同じ期間１年定期預金で積立てをした場合について、どのように成果に差があるのかについてシミュレーションしてみました。
このシミュレーションから、インデックス型投資信託に投資した場合に複利効果が認められるのかそうでないのか、投資を成功させるための秘訣というのはあるのかについてさらに考察を深めていきたいと思います。
次回をお楽しみに❣