【メディア実績】THE GOLD 60 64歳年金暮らし直前の会社員、通帳から忽然と消えた500万円に悲鳴。40歳同居息子の〈とんでもない告白〉で崖っぷち老後へ…「我が子でも許せんぞ」【FPの助言】

老後資金を増やそうと新NISAで一括投資した矢先、大暴落に直面した佐藤誠一さん（仮名）。当時、スマホの株価アプリには真っ赤な数字が映っていました。「胃が痛くて眠れない……」そんな日々を過ごしたという佐藤さん。豊かな老後のために始めたはずの投資が、なぜそんな事態になってしまったのでしょうか。本稿では、特に50代後半以上の人が知っておくべき「新NISAで後悔し……

浅田俊彦さん（60歳、会社員）が亡き父の遺品整理をする中で見つけた、見覚えのない通帳。そこには亡き父が俊彦さんのために15年間、110万円ずつ預け入れをしていた記録が残っていました。父の思いやりに感激していましたが、ある日、税務調査官が来訪。こんな言葉を告げられたのです。「これは贈与になりません。相続財産としての申告漏れとなります」……。今回は、多くの人が……

2024年3月現在、株価は日米ともに史上最高値を更新し続けています。 株価の上昇の速度が速まってくると、買い遅れないようにという心理が働きついつい無理をして使ってはいけないお金までを投資に回してしまいがちです。 FP（ファイナンシャル・プランナー）をしている筆者のもとには、コロナウイルスショックによる株価下落時には、不安を覚えた方から「持ってい……

外貨建て一時払終身保険は、死亡保険金については外貨ベースでは一時払保険料相当額が最低保証されます。しかし、円ベースでは為替リスクにさらされています。 また、中途解約をすると金利リスクにもさらされることになります。購入時より金利が高くなっていると、ドルベースでも損失となります。 最悪なのは、中途解約するときに購入時より金利が高くなっていて円高にも……