青山 創星

【メディア実績】THE GOLD 60 これは贈与になりません…亡き父が残してくれた「110万円ずつ15年間」の預金。感謝する60歳息子に税務調査官が告げた、まさかの一言【FPの助言】

浅田俊彦さん(60歳、会社員)が亡き父の遺品整理をする中で見つけた、見覚えのない通帳。そこには亡き父が俊彦さんのために15年間、110万円ずつ預け入れをしていた記録が残っていました。父の思いやりに感激していましたが、ある日、税務調査官が来訪。こんな言葉を告げられたのです。「これは贈与になりません。相続財産としての申告漏れとなります」……。今回は、多くの人が見過ごしがちな「贈与税と相続税」の盲点について、ファイナンシャル・プランナーの青山創星氏が詳しくお伝えします。

↓↓↓こちらをクリックして詳細をご覧ください。
gentosha-go.com/articles/-/66455

青山創星

関連記事

【メディア実績】THE GOLD 60「年金を増やすなら「繰下げ」か「新NISAで運用」か…“究極の二択”に悩む64歳会社員が出した「意外な結論」」【FPの助言】
こんにちは、青山創星です❣ THE GOLD ONLINEの特集「知って得する!年金・給付金シリーズ」に青山創星の記事が掲載されました。 年金を繰下げて受け取ると、もらえる金額が増えます。5年の繰り下げで1.42倍に、10年の繰り下げで1.84倍になります。そして、一生その金額を受け取ることができるようになります。 繰下げて……
【メディア実績】59歳ベテラン地方公務員「年収720万円」「退職金見込額2,300万円」「年金見込額年240万円」で何の不安もない人生かと思いきや…給料日翌日には「財布が空っぽ」の謎。老後破産に脅え“……
誰もがうらやむ公務員として59歳まで真面目に働いてきた山田誠一さん(仮名)。年収720万円、退職金見込み2,300万円、さらに年金見込みも年間240万円と、数字だけ見れば何の心配もない人生設計のはずでした。しかし、彼の財布の中身は空っぽ。毎月の給料日が来ても、手元に残るのはわずか数万円。一体何が起きているのか? 山田さんの事例から、安定収入という「安心の罠……
【メディア実績】THE GOLD 60 もう老後の心配はありません…。55歳会社員「年金の上乗せ対策は完了」と余裕の笑みを浮かべていたが…突然の胃がん発覚を機に「家計破綻の危機」に陥ったワケ
投資が以前よりも身近になり、「足りない老後資金を投資で補完しよう」といった話を聞くことが増えました。しかし、きちんとした知識もなく甘い誘惑に踊らされて投資を始めて判断を誤ると、後悔をすることになるかもしれません。本稿では、投資を始めたものの予期せぬ出来事をきっかけに将来設計が大きく揺らいだ石丸さん(55歳・仮名)の事例をもとに、「投資のポイントと注意点」に……
【メディア実績】THE GOLD 60 後悔しかありません…退職金1,000万円で銀行員に勧められるがまま「外貨建て保険」を契約した65歳・元会社員の悲惨な末路【FPの助言】
外貨建て一時払終身保険は、死亡保険金については外貨ベースでは一時払保険料相当額が最低保証されます。しかし、円ベースでは為替リスクにさらされています。 また、中途解約をすると金利リスクにもさらされることになります。購入時より金利が高くなっていると、ドルベースでも損失となります。 最悪なのは、中途解約するときに購入時より金利が高くなっていて円高にも……