青山 創星

【メディア実績】THE GOLD 60「新NISAなんてやるんじゃなかった…」老後資金不足で投資を始めた年金月13万円・元会社員65歳がスマホを握りしめ「後悔に震えた」ワケ【FPの助言】

こんにちは、青山創星です❣

THE GOLD ONLINEの特集「知って得する!年金・給付金シリーズ」に青山創星の記事が掲載されました。

新NISAブームに飛びつき、高いリターンを求めてアクティブ型投資信託に一括投資してしまう方もおられます。

しかし、新NISA口座を使えば必ずもうかるというものではありません。
新NISA口座で購入することのできる投資信託は金融庁がリストアップしたものに限定されています。
しかし、金融庁が元本や利益を保証しているというものではありません。

また、一般的に積立投資は安全だと思われがちですが、必ずしもそうではありません。
元本割れ確率を見てみると、積立投資の方が一括投資よりも高いというデータもあります。

特に、シニアの方や投資初心者の方は投資にあたってどのような点に注意したらよいのでしょうか?
老後資金を増やしたいと考えて投資を始めた西郷徳太郎(仮名)さんの事例でご説明させていただきました。
「『新NISAなんてやるんじゃなかった…』老後資金不足で投資を始めた年金月13万円・元会社員65歳がスマホを握りしめ『後悔に震えた』ワケ【FPの助言】」

今、株価が日米ともに大きく下落しています。
このようなときに慌てないためにも、ご一読いただき、投資の際のポイントを押さえていただければと思います。

青山創星

関連記事

【メディア実績】THE GOLD 60 年金月21万円・退職金3,000万円の元会社員、長年付き合いのある銀行員が笑顔で勧めてきた商品で投資を始めたが…半年後、とんでもない事態に愕然「信じた俺が悪いの……
山田幸太郎さん(仮名、65歳)は定年退職まであと2ヵ月。老後資金の準備はそれなりにできているものの、「このままで足りるだろうか」という不安が頭をよぎる日々。そんな時、15年来の付き合いがある銀行の担当者から投資信託を紹介されました。「長年の信頼関係がある銀行員さんだから、安心だろう」。その思い込みが、山田さんの老後の夢を大きく揺るがすことに。老後の資産運用……
【メディア実績】THE GOLD ONLINE 本当に知らなかったんです…3億円相続予定で「年金不要論」に賛同していた52歳元会社員が戦慄。年金事務所から送られてきた「赤い封筒」の正体【FPが警告】
本記事の主人公である早田さん(仮名・52歳)は、ゆくゆく受け取れる3億円の資産があるからと国民年金の保険料支払いを軽視。色を変えながら年金機構からの通知を無視し続けます。その結果、思わぬ窮地に追い込まれることに……。本記事ではFPの青山創星氏が、早田さんの事例とともに、誰もが知っておくべき「国民年金保険料の未納」の注意点について解説します。↓↓↓こちらをク……
【メディア実績】THE GOLD 60「退職金2,000万円をがつんと投資に回せば、悠々自適な老後が手に入る…」新NISAで一攫千金をもくろむ62歳男性が一転、考えをあらためたワケ【FPの助言】
こんにちは、青山創星です❣THE GOLD ONLINEの特集「知って得する!年金・給付金シリーズ」に青山創星の記事が掲載されました。退職金をもらったけれど再雇用でしばらく働くのでまだ使わない。新NISAは始まったばかりなのに利益を出している人が多い。一攫千金をねらって大勝負に出ようか、でも怖い....どうしたらいいのでしょうか?大きなお金を……
【メディア実績】THE GOLD 60 後悔しかありません…退職金1,000万円で銀行員に勧められるがまま「外貨建て保険」を契約した65歳・元会社員の悲惨な末路【FPの助言】
外貨建て一時払終身保険は、死亡保険金については外貨ベースでは一時払保険料相当額が最低保証されます。しかし、円ベースでは為替リスクにさらされています。 また、中途解約をすると金利リスクにもさらされることになります。購入時より金利が高くなっていると、ドルベースでも損失となります。 最悪なのは、中途解約するときに購入時より金利が高くなっていて円高にも……