確定拠出年金相談ねっと認定ＦＰ林です。
昨日、相談ねっとの「FP対談企画、確定拠出年金相談ねっとFPが本音で語る」の動画収録がありました。
「第9弾ロボアドバイザーについて」の続編です。
相談ねっとの代表 山中先生に、元機関投資家の青山さん、書く記事全て人の前田さん、とともに活動報告です。
いくつかの質問に答えることで、自動的に商品選びや資産配分を提案してくれるロボアドバイザー。
どんな商品を選んだら良いの？にアドバイスしてくれます。
ロボアドバイザーには、資産配分を提案するアドバイス型と、それだけでなく運用を全部お任せできる投資一任型があります。アドバイス型は手数料が無料です。
今まで、
「楽ラップ」の楽天証券様、
「THEO」のお金のデザイン様、
「投信工房」の松井証券様、
の3社を訪問させて頂きました。
三者三様の思いがありました。
・「時間が無い」「知識が無い」「リスクを取れない」と言った「ないないづくし」の人達が気軽に始められるように・・の楽ラップ。
リスク許容度を計る質問が、専門用語ではなく理解しやすい言葉を選んでいます。従来のラップ口座が200万円～で手数料2～３％であることからみれば、10万円～始められ、手数料ほぼ1％以下（信託報酬+一任手数料）は、かなりハードルが低くなっています。
・若い社員達が、自分だったら「こんなものがあったらいいな」と開発された・・THEO
「とりあえず、円定期。」を変える様、投資を知らない世代に投資を知って貰おう、とにかく始めることで関心を持って貰えるよう、1万円から始められるロボアドバイザーになっています。
・トコトン手数料にこだわった・・投信工房
アドバイス型でありながら、そのまま購入まで出来ます。運用に必要なリバランスもリバランスをポチっと押忍だけ。さらに、「リバランス積み立て」の場合、ほぼ投資一任型と同じですし、つみたてＮＩＳＡにも対応してます。100円からできます。
※ウエルスナビ、お金のデザイン、財産ネット株式会社、松井証券、マネックス・セゾン・バンガード投資顧問株式会社、みずほ銀行、楽天証券の7社は、円建ての月次リターン、アドバイザーフィー、信託報酬等をWEBサイトで開示しています。
ロボアドバーザーと聞くと、人工知能？、AI？が運用と思われますが、実際はアルゴリズムで商品を選び、人が運用しています。しかし、AIを導入することが考えられています。益々進化するロボアドバイザーから目が離せません。
まずは少額から始めてみてはいかがでしょうか。
では、対談動画の公開をお楽しみに。
