こんにちは、FP相談ねっとの大地恒一郎です。
令和3年6月3日付の「東証マネ部！」の記事に取材協力させていただきました。
今回のテーマは、「アクティブ？ インデックス？投資信託の「○○型」ってなに？」です。
投資信託は、「つみたてNISA」や「iDeCo（イデコ）」の中心となっている金融商品です。
そして「つみたてNISA」の口座開設数や「iDeCo（イデコ）」の加入者数が、順調に増えていることは、各種メディアで報道されているところです。
その投資信託の全体の残高は、2021年4月末現在151兆円を超える規模（公募投資信託）となっています。一方で、投資信託の個人金融資産に占める割合は、相変わらず5％前後のままです。つまり、世間的には、まだ十分に認知された金融商品とはいえない、いえるのではないでしょうか。
実際、「つみたてNISA」の口座を開設した人でも、「さて、どうやって投資信託（ファンド）を選べばいいのだろう？」と思われる方が多いようです。また「iDeCo（イデコ）」にしても、加入してはみたものの、どの商品を選んでいいか分からず、元本確保型の定期預金などを選ばれる方も多い（口座維持に手数料がかかるので、現在は定期預金を選ぶと元本割れの可能性もあります）ようです。
これらの原因は、やはり投資信託の取っ付きづらさが、主な原因なのでしょう。さらに深掘りすると、おそらく、本数が多過ぎて、しかも種類も多過ぎて、投資信託説明書（交付目論見書）を読んでも、難しい言葉が多くてよくわからない、というところが、本当のところなのではないでしょうか。
今回の「東証マネ部！」の記事は、そんな分かりづらい投資信託の種類について、少しでも理解を深めていただけるように、ライターの方が分かりやすい言葉で執筆されています。
投資信託は何を買ったらいいのか分からない、という方が多いと思いますが、これには正解はありません。その方の性格や資産状況、家族構成、ライフイベントなどなど、いろいろな条件が関係してくるからです。ただ、一つ言えること、それは、どういう運用を行うのか、どういう内容の投資信託なのか、そういうことが理解できない投資信託には、手を出してはいけない、ということだと思います。自分は、こういう運用をする投資信託に投資しているのだ、ときちんと説明できるような、投資行動を心掛けていただければと思います。
今回の記事が皆様の資産形成に、少しでもお役に立てるのであれば幸いです。