塚越 菜々子

【メディア掲載】【相談実例】年収1300万円なのに、保険から借り入れるほどの自転車操業状態でお金が貯まらないんです。

\家計簿にサヨナラしよう!/
働くママ専門!「貯まる・増える仕組みづくり」
確定拠出年金ねっと認定CFPの塚越菜々子(つかごしななこ)です。
 
暮らしとお金を考える「ファイナンシャルフィールド」に掲載されました。
 
 
確定拠出年金を検討して情報収集しているとしたら、そもそも「借り入れがある」ということをあまりイメージできないかもしれませんね。
 
運用するためには、そもそも基本の生活が成り立って、10年以上先まで使うあてのないお金が確保できることが肝心です。
現在自転車操業状態の家計の場合は、つべこべ言わずにまず基本生活費の3か月分はしっかり確保し、ライフプランを確認しながら10年程度で必要になる貯金を算出するのが先。
 
どんなに確定拠出年金制度が有利でも、間違えた使い方をしていては「ハイリスク」でしかありません。
 
 
今回メディア掲載された記事は、「年収1300万円あるのに自転車操業状態」から抜け出したお客様の事例をご紹介しました。
 
 
借り入れを返す必要はなくても、『もう少し運用に回すお金を増やす』ヒントになるかもしれません。
 
ちなみに、このご相談者様は面談を重ねて4か月後に、確定拠出年金(iDeCo)を始められるほど家計は改善しましたよ(^^)
 
 
こちらからご覧ください。
 

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