野原 亮

【メディア実績】ファイナンシャルフィールド『どうするNISA?これだけは押さえておきたい!ロールオーバーか特定口座、どちらにすべき?』

 

こんにちは、東京(品川)の確定拠出年金相談ねっと認定FP、野原です。

 

NISAのロールオーバー申込書類の受付締切が、もう1ヵ月を切っています。

資料請求しても、申込書が郵送で自宅に届くのに、もしかしたら日数がかかるかもしれません。
ロールオーバーを検討中のかたは、なるべく今月末までに資料請求することをオススメします。

 

ファイナンシャルフィールドさんにて記事が掲載されてましたのでご報告です。

どうするNISA?これだけは押さえておきたい!ロールオーバーか特定口座、どちらにすべき?

Yahoo!ニュースでもとりあげられました。

 

■あらためて一般NISAの投資可能期間を確認

もう見飽きた図解かもしれませんが、再度確認しておきましょう。

以下、わかりやすくするために投資信託に限定したNISAのお話の補足をさせていただきます。

(金融庁WEBサイトより)

 

注意点

※主に楽天証券WEBサイトより引用しており、他社のルールは違う可能性もあります。
他社でお取引されている場合は、念のためご確認ください。

 

あれ、どうだったっけ?という疑問が出た場合は下記をご覧ください。

 

<楽天証券>
サービス概要

NISA口座開設時のご注意点 【重要】

よくあるご質問【取引ルール】

<金融庁>
NISAのポイント

 

※ロールオーバーされないかたへ

移管日(年内最終営業日)の時価(終値)が取得価額となり払い出されます。
何もしない場合は、特定口座開設者は特定口座へ、未開設者は一般口座へ払い出されます。

 

NISA枠をかなり使用する積立てペースのかたはロールオーバーしない方が良いかも!?

ロールオーバーすれば、その分新規枠が減ることになります。

 

大きく評価損を抱えていたり、そもそもNISA枠を使いきれない投資家は、特に気にすることなくロールオーバーでも良いかもしれませんが、

評価益もあり、毎年NISA枠をかなり使用するようなかたは注意しましょう。

 

ロールオーバーすることで、非課税枠ではなく課税口座にて、どのみち積立てしていくことになるでしょうから、将来の選択肢を狭めるロールオーバーはオススメできません。

 

トータルの非課税枠をより大きくするほうが、値上がり益への非課税より優先したほうが良いとも考えられます。

 

理由は、冒頭のコラムの通りです。

 

とはいっても、この問題は本当にケースバイケースになるため、よく考えてから自分にあった判断をされることを願っています。

 

 

 

人生有限・貯蓄無限
そのワクワクから、お金が湧く湧く

関連記事

【Clubhouse連動】7月27日(水)22:00~【FP高野原】積立投資から世の中を見る力を養おう!①積立文化とは?
トークルームはこちら こんにちは。FP相談ねっと認定FP・野原(のはら)です。 今週よりテーマをリニューアルし、積立投資に興味のあるかた、積立投資をもっとちゃんとやりたいかた、ファイナンシャル・プランナーなどの金融関係者のかたで、資産運用を専門としていないかたなどに、お届けしてまいります。 7/27(水)22時……
【メディア実績】ファイナンシャルフィールド『本当にオススメの資産運用なのか判断できるコツはありますか?
  こんにちは。 「世界は言葉でできている」というフレーズが好きなFPぼ~ず、野原です。   「ファイナンシャルフィールド」さんにて記事が掲載されてましたのでご報告です。   https://financial-field.com/assets/2019/05/23/entry-43841   Ya……
【楽天愛用者向け】クリックだけでポイント貯まる!資産運用に使える小さな資金繰り
こんにちは、品川の確定拠出年金相談ねっと認定FP、野原です。   先日、プライベートで飲んでたら、たまたま楽天グループ愛用者が隣の席で、ポイントの貯めかたの話になりました。 結構調べていたようなので、こんなとこにもちょっと賢い人がいたんだとビックリです。   ちょうど所得税の還付シーズンに入ったいまだからこそ、なるべく資産運用に回……
ちょっと待った!すでに「 一般NISA 」で取引している人はよく考えてから「 つみたてNISA 」へ区分変更してください!
  こんにちは、品川の確定拠出年金相談ねっと認定FP、野原です。   2月のセミナー     来年2018年から始まるつみたてNISA。   対象商品や非課税期間を始め、ずいぶんと投資初心者向けに設計された感があったのですが、個別相談でのやりとりや自分の口座をどうするかなどを考えていくなかで「えっ……