野原 亮

【メディア実績】ファイナンシャルフィールド『どうするNISA?これだけは押さえておきたい!ロールオーバーか特定口座、どちらにすべき?』

 

こんにちは、東京(品川)の確定拠出年金相談ねっと認定FP、野原です。

 

NISAのロールオーバー申込書類の受付締切が、もう1ヵ月を切っています。

資料請求しても、申込書が郵送で自宅に届くのに、もしかしたら日数がかかるかもしれません。
ロールオーバーを検討中のかたは、なるべく今月末までに資料請求することをオススメします。

 

ファイナンシャルフィールドさんにて記事が掲載されてましたのでご報告です。

どうするNISA?これだけは押さえておきたい!ロールオーバーか特定口座、どちらにすべき?

Yahoo!ニュースでもとりあげられました。

 

■あらためて一般NISAの投資可能期間を確認

もう見飽きた図解かもしれませんが、再度確認しておきましょう。

以下、わかりやすくするために投資信託に限定したNISAのお話の補足をさせていただきます。

(金融庁WEBサイトより)

 

注意点

※主に楽天証券WEBサイトより引用しており、他社のルールは違う可能性もあります。
他社でお取引されている場合は、念のためご確認ください。

 

あれ、どうだったっけ?という疑問が出た場合は下記をご覧ください。

 

<楽天証券>
サービス概要

NISA口座開設時のご注意点 【重要】

よくあるご質問【取引ルール】

<金融庁>
NISAのポイント

 

※ロールオーバーされないかたへ

移管日(年内最終営業日)の時価(終値)が取得価額となり払い出されます。
何もしない場合は、特定口座開設者は特定口座へ、未開設者は一般口座へ払い出されます。

 

NISA枠をかなり使用する積立てペースのかたはロールオーバーしない方が良いかも!?

ロールオーバーすれば、その分新規枠が減ることになります。

 

大きく評価損を抱えていたり、そもそもNISA枠を使いきれない投資家は、特に気にすることなくロールオーバーでも良いかもしれませんが、

評価益もあり、毎年NISA枠をかなり使用するようなかたは注意しましょう。

 

ロールオーバーすることで、非課税枠ではなく課税口座にて、どのみち積立てしていくことになるでしょうから、将来の選択肢を狭めるロールオーバーはオススメできません。

 

トータルの非課税枠をより大きくするほうが、値上がり益への非課税より優先したほうが良いとも考えられます。

 

理由は、冒頭のコラムの通りです。

 

とはいっても、この問題は本当にケースバイケースになるため、よく考えてから自分にあった判断をされることを願っています。

 

 

 

人生有限・貯蓄無限
そのワクワクから、お金が湧く湧く

関連記事

【Clubhouse連動】8月24日(水)22:00~【FP高野原】積立投資から世の中を見る力を養おう!②アメリカ株見通し
トークルームはこちら こんにちは。FP相談ねっと認定FP・野原(のはら)です。 前回よりテーマをリニューアルし、積立投資に興味のあるかた、積立投資をもっとちゃんとやりたいかた、ファイナンシャル・プランナーなどの金融関係者のかたで、資産運用を専門としていないかたなどに、お届けしてまいります。 8/24(水)22時……
【メディア実績】ファイナンシャルフィールド『18歳からできる!Suicaポイントで投資の疑似体験をしてみよう』
  こんにちは、品川(高輪)の確定拠出年金相談ねっと認定FP、野原です。 ファイナンシャルフィールドにて、コラムが掲載されてましたのでご報告させていただきます。 https://financial-field.com/assets/2018/05/05/entry-16470   Yahoo!ニュースにもとりあげられました。……
ポイントdeアクティブ積立の注文をだしました
こんにちは、品川(高輪)の確定拠出年金相談ねっとFP、野原です。   僕は元来、相場を張るディーリングがとても好きです。   長期国際分散投資を掲げながらも、超過収益(α)を求めて、楽天証券にてポイントde投信積立てもしています。   ほんとに、株を売買するのが好きなんですが、下手です。 いまはやってませんが……
日経平均6連敗!やっぱり積立てが恐いあなたへ
こんにちは、品川の確定拠出年金相談ねっと認定FP、野原です。 ようやくiDeCoの口座開設手続きが完了し、これから積立てをスタートしようと思っているかたも多いでしょう。 そんな矢先に、好調すぎた日経平均が突如として6連敗、直近高値から約1,000円安となりました。     何が起こっているのかわからず、せっかく買い注文を出そ……