つみたてNISA、どこでする?何を買う?を解決するお利口なサイト

 

こんにちは、確定拠出年金相談ねっと 代表の山中伸枝です。

 

つみたてNISA、期待していた割には、めんどくさいですね^^;

せっかく金融庁がガイドラインをもうけ、いわばおすみつきファンドを厳選したのに、金融機関によって取り扱うファンドがまちまち。あるところが、できるかぎりすべてのファンドを取り扱う!と宣言してみたと思えば、うちはさらに絞り込んで数本で!というところも

NISAってマイナンバーとか住民票とか、手続きも面倒だから、できればずっと20年間おつきあいできるところがいいな~と思うと、また各社個別にサイトをチェックしなくちゃいけないのか(どよ~ん)って思っていたんです。

 

っが、さすがですね!モーニングスターさん、とってもお利口なサイトをオープンしてくれました。

こちらです!つみたてNISA総合ガイド

まず金融機関一覧をチェックしてみましょう。金融機関比較

さすが、SBI証券 ダントツ取扱い商品数ナンバーワンです(笑)

続いて対象ファンドをズラッと並べてみてみましょう。対象ファンド一覧

これはいいですね、3年以上でのリターンを比較することもできます。ファンド選びは、過去の実績のチェックも大事な要素ですから、これはありがたいですね。

レオス、コモンズ、セゾン、御三家が目を惹きますね。

気になるファンドの右端のチェックボックスにチェックをして比較すると押すと、さらに詳しいデータをみることができますよ。すごいですね^^

できれば、気になるファンド、全部を買える金融機関はどこなのかも教えてほしいんですけど、その機能はないみたい^^;

あとはつみたてNISAでどんな運用をするかですね。

iDeCoと違ってNISAは、枠の再利用(いわゆるスイッチング)ができないので、ちょっと慎重にいきたいですね。

私はしょっちゅうマーケットを見る派ではないので、バランスかな~

iDeCoは世界株中心なので、つみたてNISAはね・・・

ポートフォリオは資産全体で考えましょうね。

 

iDeCoxつみたてNISA、上手に活用していきましょう!

関連記事

新しい連載が始まりました!
★☆★☆★☆★☆NEWS★☆★☆★☆★☆ 金融庁連載「20代の資産形成:明日に投資しよう」http://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/column/index.html コラム「社会保険負担の削減につながる?60歳以降でもつみたてNISAはした方が良い」https://fpsdn.net/column/2018/01/10074.ht……
良かったね!と言おう
  ★☆★☆★☆★☆NEWS★☆★☆★☆★☆ FP対談第7弾:リバランスについて https://fpsdn.net/fp_conversation/10183-2 ※ごめんなさい!前回お知らせしたリンクが間違っていました! ★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆   こんにちは、心とお財布を幸せにする専門家、ファイナンシャルプランナー……
出演:マネックス証券「お金のプロにiDeCoを学ぶ」の動画
マネックス証券様のiDeCoの開設動画に出演させていただきました。 「お金のプロにiDeCoを学ぶ」動画でじっくり解説「節税しながら自年金」   お金のプロにiDeCoを学ぶ 1、概要編「iDeCoってなぁに?」 2、加入編「iDeCoはどこで始めるの?」 3、運用編「iDeCoは何を選ぶの?」    ……
個人の事業所なら企業型確定拠出年金の方が良いわけ
こんにちは、確定拠出年金相談ねっと 代表の山伸枝です。 平成30年の税制改正においては、給与所得控除を引き下げその分基礎控除を引き上げるようになるそうです。これは会社員以外の働き方、すなわちフリーランスや起業家など「働き方の多様性」にも配慮するという内容のようです。   たしかに給与所得者が認められる「給与所得控除」は絶大ですよね^^;領収書……