青山 創星

36一から始めるiDeCo入門~リバランスってなーに?

 

創星🌟:こんにちは。

アユ🐟:こんにちは。

創星🌟:ソウセイです。

アユ🐟:アユです。

創星:さあ、だいぶ分かってきて。

アユ🐟:分かってきましたよ

創星🌟:分散のやりかたも二種類大きなやりかたがあって、それもマスターしましたね。

アユ🐟:はい、ただ最初に分散の配分を決めるじゃないですか、それってずっとそのままでいいんですか。それとも変える必要があるんでしょうか。

創星🌟:ああ、そうですよね。面倒ですよね、なかなか。

アユ🐟:面倒。

創星🌟:途中でいろいろやり変えるのって。

アユ🐟:わからないです。

創星🌟:一番いいのは、最初に決めた配分比率をなるべく崩さないで投資していくのが一番いいですね。
というのは、ベストな配分を最初に決めているわけですから、それが、例えば決めてたのに比べて株がどんどん儲けがでて株の比率が高くなって債券の比率が小さくなってしまう、そのままにしておくと、相場の動き方によっては、そのあとの動きによってリスクが大きくなっちゃう。そういうこともありうるんですね。

アユ🐟:なるほど。

創星🌟:ですので、なるべく、元々最初に決めた配分の比率にずっと置いておきたいと。
でも途中で変わってきた場合は、それをなおしてやる、元の配分比率に戻してやることがあるんですね。それを、リバランスとよんでいます。

アユ🐟:リバランス。

創星🌟:リバランスっていうんですね。リバランスのやり方には2種類あります。
1つが、配分変更っていうやり方があるんですね。つまり、毎月々日本の株、日本の債券、先進国の株、先進国の債券、これを25パーセントずつ買い付けをしていたとしますよね。
そしたら、海外の債券ばっかり増えちゃったとしたら、その比率、毎月買い付けていく比率を、海外の債券の比率を少なくしてやるわけです。
で、日本の株とか、日本の債券、先進国の株、そちらを多めに買っていくということにすることによって、配分を元の決めてた全部4分の1ぐらいずつっていうそういう配分に戻していくっていうことができますね。
それが配分変更。

アユ🐟:はい。

創星🌟:もうひとつが、スイッチングという。

アユ🐟:スイッチング。

創星🌟:スイッチョンじゃなくて、スイッチング。
どういうことかというと、例えば先進国の株が増えすぎたとしたら、それを思い切って、一部分売っちゃうんですね。売っちゃった分を、日本の株、債券が足りなくなってたら、それを買ってあげるということ。

アユ🐟:そんなこともできるんですね。

創星🌟:これやれば一気に元の比率に戻るんですね。ちょっと荒療治ですけども、そういうこともできる。

アユ🐟:はい。

創星🌟:すごくいいのが、「iDeCo」の中でやってると、売ったりするときの手数料がかからない商品が多いので、こういうことがやりやすいんです。ということです。

アユ🐟:はい。

創星🌟:で、配分の比率が変わってきたら、配分の比率をもとに戻してあげましょうと、そういう話でした。

アユ🐟:ありがとうございます

創星🌟:ありがとうございました。さよなら。

アユ🐟:さよなら。

 

2018年8月18日(土)岐阜メディアコスモスで「夢ある人生100年時代を生き抜く年金作りと投資法セミナー」が開催されます。

詳細・お申し込みはこちらから

2018年8月18日(土)
13:00 ~ 13:50
「夢ある人生100年時代の年金の知識とお得に自分年金を作る方法」
確定拠出年金相談ねっと代表
山中伸枝(やまなか・のぶえ)

14:00 ~ 16:00
「夢ある人生100年時代を生き抜くためのらくらく投資法」
セゾン投信株式会社​代表取締役社長 兼 CIO
中野晴啓(なかの・はるひろ)

16:00 ~ 17:00
質疑応答、集合写真撮影、書籍販売など

※VIP席の方は前夜長良川で開催される貸切鵜飼い舟懇親会にご参加いただけます。
  お二人の先生方と全国から集まる確定拠出年金相談ねっとの認定FPたちも参加。
  鵜飼いを見ながら食事をし、懇親を深めることが出来ます。
  但し、舟の定員の都合上、こちらの席をご用意できるのは数名様のみとなっています。
  既に残り数席となっており、満席となり次第販売終了となります。
  ご了承ください。

詳細・お申し込みはこちらから

 

関連記事

税金、社会保険料の負担軽減と社会保険給付額への影響を比較してみよう!
こんにちは、青山創星です。一人社長のあなたが企業型確定拠出年金を導入した場合、いったいどれくらい税金や社会保険料が安くなるのでしょうか?試算してみましょう!【前提条件】現在の年齢:30歳月額給与:30万円掛け金額:55千円(限度いっぱい)【税金、社会保険料の負担軽減額(概算)】①年間の税金:▲56千円②年間の社会保険料:▲100千円①+②:▲156千円現在の……
はがきや封書で届く年金定期便の見方
2007年に「消えた年金」「消された年金」問題がクローズアップされました。せっかく収めた年金保険料の納付の記録がなかったり、不適切な処理によって消されてしまっていたり、社会問題にまで発展しました。現在もまだ、当初発覚した不明の記録5千万件のうち約2千万件が調査中となっています。そのうち約4千件は現在本人と連絡がつき調査中とのことです。(※1)年金定期便という……
金融機関が破たんした場合どうなるの?
こんにちは、青山創星です。確定拠出年金には様々な金融機関が関わっています。それらの金融機関が破たんした時預けてあるあなたのお金にどのような影響があるのでしょうか?【資産を管理している信託銀行が破たんの場合】信託銀行は信託法によって銀行の資産と顧客の資産を分別管理しています。資産はそのまま守られます。【運用商品の提供会社である銀行が破たんの場合(銀行預金)】銀……
14一から始めるイデコ入門~通帳のない秘密口座
こんにちは、青山創星です。 通帳もキャッシュカードもない、預金も投資信託も入れられる、差し押さえされない、60歳までおろせない、こんな秘密口座があるって知ってましたか。 実は、イデコの口座はこんな特殊な口座なのです。 手元に通帳やキャッシュカードのようなモノがないのでちょっと変な感じかもしれません。 でも、ネットで今の残高や投資信託の評価損益等も見ら……