こんにちは、確定拠出年金相談ねっと 代表の山中伸枝です。
iDeCoに関するご相談、ものすごく増えています。
典型的な例だと、金融機関の無料iDeCoセミナーに行ったけど、税制優遇ばかり強調されて、結局なんだかよく分からなくなったというような方が多いです。
確かにいいことばかり言われると、なにか落とし穴があるんじゃないかって思いますよね(笑)
あえてiDeCoの落とし穴を言えば、一人で始めるのがとっても大変ってことでしょうね。まず運営管理機関を決めるのハードル高いし、書類を書くのは面倒だし、おまけに会社に書いてもらわないといけない書類もあるし・・・
ムリのない金額で掛金きめろと書いてあるけど、そもそもムリのないってどういうことかイマイチぴんとこないし、運用商品を選べって言ったって、なんのかさっぱり・・・
そもそも税金が得って言われるけど、個人年金もやっているし、その控除って言葉がね~なんですか?って感じ(笑)
典型的相談者と言っても、結構いろいろ出るもんです^^
でもね、みなさんそうなんですよ。iDeCoは一人で始めるもんじゃないんです。
じゃぁどうしたらいいの?
ファイナンシャルプランナーに相談です!!
アメリカでも確定拠出年金が普及する背景には、ファイナンシャルプランナーの存在が大きかったとか・・・
分からないことは分かる人に聞く! これ、テッパンですね(笑)
特に確定拠出年金なら、全国に相談ねっと認定FPがいるから安心です。
こちらのかわいらしいお子さんと一緒の素敵なご家族も、認定FPに相談をお申込みいただいたお一人です。お住まい地は東北エリア。すでに私の著書を手にされていらっしゃるところがとってもNICEです^^
老後の不安、毎日の家計のやりくり、お子さんたちの将来・・・
私たちファイナンシャルプランナーが少しでもみなさんの未来のためにお役に立てれば幸いです。
お役立ち相談事例集はこちらです。