こんにちは、確定拠出年金相談ねっと 代表の山中伸枝です。
最近つみたてＮＩＳＡに関するお問い合わせが多いです。ｉＤｅＣｏ、ＮＩＳＡ、税制優遇のある制度は上手に使いたいですね。
さて、つみたてＮＩＳＡは「投資信託」で運用をします。従って、投資初心者さんにとって、「つみたてＮＩＳＡ始めてみたいだけど、何を選んで良いか分からない」という大きな壁が立ちはだかります。
投資信託の選び方はいろいろあるかと思いますが、投資初心者さんが参考にしやすいサイトと使い方をご紹介します。
まず、モーニングスターさんのつみたてＮＩＳＡ総合ガイドにアクセスしましょう。
次に「つみたてＮＩＳＡ対象ファンド一覧」をクリックして、レーティングを並べ替えしましょう。
数あるファンドの中で★★★★★はこの６本です。
右のチェックボックスに✔をいれて比較します。商品の絞り込みで「せめてここだけは！」というポイントは以下です。
純資産額は大きい方がいいです。運用年数は１０年以上は欲しいですね。過去の実績が分からなければ運用の良し悪しは判断できませんから。
シャープレシオとは投資の効率性を計るものです。大きい方が良いです。
次はファンド名をクリックします。さらに「積立購入シミュレーション」をクリックします。
これはセゾン資産形成の達人ファンドの例ですが、過去１０年間このファンドに投資をしたらどうなったのかをシミュレーションしてくれます
月々３万円を１０年積立た投資した額は３６０万円で１０年で７９７．６７万円になったことを示しています。
同じ手順で他５本も比較してみてください。その中でもっともよいと思ったものをまずは買ってみたらどうでしょうか？
まずは１年、気に入ったファンドを積立してみてください。
ちなみにセゾン資産形成の達人ファンドはセゾン投信で積立可能です。セゾン投信は直販投信といって、販売者が直接投資家に商品を提供する会社です。情報開示も積極的におこない「顔の見える」投資信託です。投資の前にセミナーなど参加してみて直接話を聞いてみるのも良いと思います。
つみたてＮＩＳＡ、なんとなくやってみたいな～から、ちょっとステップアップ！始めてみましょう！