確定拠出年金相談ねっと認定ＦＰ林です。
10月も終わりに近づき、年末調整の声がちらほら聞こえて参りました。
よろしければ、ご参考にしてください。
やってきました年末調整fpsdn.net/fp/chayashi/column/532
ところで、来年1月からつみたてＮＩＳＡが始まります。
詳しくは、前回のブログをご参考にして下さい。
あなたとＮＩＳＡfpsdn.net/fp/chayashi/column/849
金融庁が、投資をしたことがない人でも安心して買える『投資信託・ETF(上場投信）』にお墨付きを与え、誰でも資産形成をしやすくした制度です。
そうなんです。つみたてＮＩＳＡは投資信託とETFしかないんです。
しかも、ＮＩＳＡは5年非課税期間が過ぎる時、次の非課税枠があったらそこで継続できます（ロールオーバー）が、つみたてＮＩＳＡはロールオーバーが出来ません。
各証券会社では、口座開設が既に始まっています。
ただ、現在ＮＩＳＡ口座で運用をされている方は、つみたてＮＩＳＡと併用は出来ませんので、「ＮＩＳＡ」か「つみたてＮＩＳＡ」のどちらか一方を選ばなくてはなりません。
どちらが良いかは、株が好きだとか、投資信託で放ったらかしがいいかとか、人それぞれによります。
変更する場合、12月14日前後（金融機関によります）までにネットで変更の申込みをして、12月下旬までに「非課税口座異動届」を返送すれば、来年直ぐにつみたてＮＩＳＡが始められます。
口座は年一度変更できます。年の途中でも、取引がなければ変更出来ます。
ＮＩＳＡも、つみたてＮＩＳＡも、利益が出ても課税されない代わりに、損失が出ても他の利益と損益通算されないという欠点があります。
利益を見ないので確定申告や年末調整はありません。
そして、売るのは出来ますが、売って空いた枠は再利用できません。「買い」は現行ＮＩＳＡが１２０万、つみたてＮＩＳＡが40万まで。
動きに乗って、売買すると枠がなくなってしまいます。じーっと株価が上がるのを待っていられるものがＮＩＳＡ口座に良いかもしれません。
セミナーのお知らせです。（岐阜市開催）
お得に貯蓄 個人年金 ＮＩＳＡ iDeCo
11月2日 11月16日 17時30分～開催します。
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