林 智慮

【メディア実績】ファイナンシャルフィールド『「つみたてNISAは良い、NISAはダメ」って言われたけれど・・・。本当?嘘?』

四角い話を分かり易く! 
4人の子持ちのリケジョかーちゃん、確定拠出年金相談ねっと認定FPです。

 

運用益非課税で、年間40万までが最長20年間、こつこつ積み上げるつみたてNISAの口座開設が好調です。

反面、一般NISAは口座を開設しても未使用の口座があります。

開設理由が、金融機関のお付き合いで・・・という方が多いようです。銀行では投資信託しか買いつけできないから。。などなど。

反対に、つみたてNISAの場合は買いたい商品ありきで金融機関を選び口座を開設する場合が多いので、未使用で放っておかれることはありません。

また、つみたてNISAと一般NISAのうち、同じ年にどちらかを一つしか口座は開設できません。

そう、今、NISA口座を開設したのに放ったままの方は、その使ってない口座があるために、つみたてNISAは出来ません。

別の金融機関のNISA口座で株式の買い付けがしたくても、その使ってないNISA口座を廃止しないと別の金融機関で新たな開設はできません。

 

ところで、つみたてNISA、一般NISA、どちらがいいの?という話ですが、こんな話が聞こえてきました。

 

ファイナンシャルフィールド『「つみたてNISAは良い、NISAはダメ」って言われたけれど・・・。本当?嘘?』

 

 

関連記事

セミナー開催しました(長期投資の凄さを実感)
確定拠出年金相談ねっと認定FP林です。 前回のセミナー『第3回 確定拠出年金の始め方と資産形成の基礎知識』では、PowerPointでの説明だけでなく、イデコナビやモーニングスター等のサイトで具体的にどうやって行ったら良いかを説明しました。   来年から始まるつみたてNISAの説明から始め、金融庁の「あなたとNISA」を見ていただきました。 ……
成長する企業に投資をする
確定拠出年金相談ねっと認定FP林です。   名古屋証券取引所主催の株式投資サマーセミナー2017に行ってきました。 本日の企業説明会は、会場となった中電ホールの中部電力、そしていすゞ自動車ディーラーから携帯販売(auショップ)に転身、さらに4つの子会社を持つクロップス。 auのCMである「auショップショートドラマ」が流れましたが、明治安田……
【メディア実績】ファイナンシャルフィールド『期間限定で拡充されている【キャリアアップ助成金】ってどんな制度?』
経理、時々人事の、確定拠出年金相談ねっと認定FP林です。   今の時期、標準報酬月額の決定通知が届きます。 毎年、7月の1日から10日の間に、その年の4月・5月・6月に支払われた報酬月額を届け出ます。 それを基に標準報酬月額を決定(定時決定)し、9月から翌年8月まで使用します。 (よく、4月・5月・6月の間に残業バリバリしない方が良いと言……
【メディア実績】ファイナンシャルフィールド『会社員「企業型DC + つみたてNISA」のメリットを検証してみました!』
制度や仕組みを、 知っていれば【貯められる】、知っていれば【殖やせる】、知っていれば【騙されない】 FP相談ねっと林です。 企業型DC、iDeCo(個人型確定拠出年金)、つみたてNISA、NISA。よく聞かれるようになりました。 どれも運用益非課税で資産形成ができるものですが、併用する場合に制限を受けないもの、制限がかかるものがあり……