林 智慮

【メディア実績】ファイナンシャルフィールド『これって、本当にお得? 外貨建て保険、ここに注意!』

制度や仕組みを、

知っていれば【貯められる】、知っていれば【殖やせる】、知っていれば【騙されない】

FP相談ねっと林です。

昨年暮れに、ファイナンシャルフィールドに掲載されました。

ファイナンシャルフィールド『これって、本当にお得? 外貨建て保険、ここに注意!』

この話に出てくるA子さんは、銀行に勧められて外貨建て生命保険に入ろうとしたところで相談してきました。

保険は、必要なら入れば良いし、そうで無いなら無理に入る事は無い。

ただ、どうやら投資目的で説明を受けていたA子さんは、必ず儲かると信じ込んでいるようです。

A子さんの言葉の端端に、必ず円安に進んで、自分は損をしないという意気込みが感じられました。

大きく円安に動いたタイミングで解約し円に戻せば、利益も出るでしょう。

しかし、これ以上円高にならないと言われたのに、さらに円高になってしまったこともある様に、これから必ず円安になるとは限りません。

「必ずこうなる」は言えません。

さらに、もともとは保険です。事務手数料は当然掛かりますし、中途で解約すると大きく手数料が掛かります。為替手数料も掛かります。

商品とセットになっていると、その手数料がよく見えないのです。

それが掛かっても利益にならないと、儲けにはなりません。

運用だけなら、証券口座を開いて、毎月掛ける金額で米国の投資信託を買うのも手数料が少なくてすむのですが。

・・・・・・・・・

結果的に、A子さんに掛かっていた魔法は解けました。

ファイナンシャルフィールド『これって、本当にお得? 外貨建て保険、ここに注意!』

関連記事

【メディア実績】ファイナンシャルフィールド『スキルアップの為転職を決意!7月末で退職しようとしたら「その前日で退職してくれ」と会社からいわれた。何が問題なのでしょうか?』
確定拠出年金相談ねっと認定FP林です。   会社を退職する時に、こんな言葉を聞かれませんか? 経営者側の経費削減方法としても、よく言われています。   「一日違いだから、別に構わない」なんて思うでしょう。 でも、その一日が大きな差になるのです。   ファイナンシャルフィールド 『スキルアップの為転職を決意!7月……
【メデイア実績】ファイナンシャルフィールド『年金の新制度で「年金時効」がなくなる? いったいどういうこと?』
仕組みや制度を、 知っていれば【貯められる】、知っていれば【殖やせる】、知っていれば【騙されない】 FP相談ねっと林です。 年金には時効があります。(日本年金機構HPには以下の様にあります。) 年金を受ける権利(基本権)は、権利が発生してから5年を経過したときは、時効によって消滅します(国民年金法第102条第1項・厚生年金保険法第9……
【メディア実績】finasee 「手っ取り早く資産10倍…!?」20代女性が“詐欺の沼”にハマった過程
制度や仕組みを、 知っていれば【貯められる】、知っていれば【殖やせる】、知っていれば【騙されない】 FP相談ねっと林です。 フィナシーさんの記事、書かせていただきました。 https://media.finasee.jp/articles/-/11165 うっかり、そんな「美味しい話」に飛び付いてしまったら、最後。 ……
【メディア実績】ファイナンシャルフィールド『要注意! 確定申告でミスが多い項目(1)(2)(3)』
制度や仕組みを、 知っていれば【貯められる】、知っていれば【殖やせる】、知っていれば【騙されない】 FP相談ねっと林です。 令和3年分の確定申告の受付が始まります。所得税の申告は令和4年2月16日~令和4年3月15日、消費税は~令和4年3月31日です。ただし、還付申告の場合は2月16日を待たなくても申告出来ます。 ……