rnohara

【メディア実績】マネーフォワード『MONEY PLUS』商品から選ぶのは間違っている?積立投資、資産配分と運用商品を決めるまでの手順とは

こんにちは。FP相談ねっと認定FP、野原です。

マネーフォワードさんが運営されている、日々のくらし、人生を豊かにする「くらしの経済メディア」MONEY PLUSさんにて、担当させていただいた記事がアップされてましたのでご報告です。

商品から選ぶのは間違っている?積立投資、資産配分と運用商品を決めるまでの手順とは
~投資信託の選び方と重要ポイント~

投資信託(投信)を選ぶ際のご参考にしていただければ幸いです。

It’s a piece of pizza!

It’s a piece of cake!(楽勝だよ!)

スイーツ好きのかたなら、ケーキひと切れをペロリと食べちゃうんだろうと思います。そんなノリで、楽勝・簡単だよ!という意味で、英語のフレーズが使われているそうです。

投資対象とする資産を決める「アセットアロケーション」

具体的な
運用商品を決める(ポートフォリオを組む)

私にとっては、投資対象や運用商品の組合せを決めるときに、1枚のピザをイメージすることが多いです。

ピザがSサイズ(資産が小さい時、40歳代くらいまでの現役時代など)の時は、味付けやトッピングは濃いめ、刺激的、高カロリー(ハイリスク)のポートフォリオで攻める。

徐々に引退時期が近づくにつれて、資産がMサイズになってきたら、カロリーを控えめにする。

引退したら、資産がLサイズくらいになっているだろうから、よりあっさりした味付け、低カロリーにする。

ピザが大きくなる(資産が大きくなる)につれて、カロリー(リスク)をおさえていく・・・。

自分の資産運用は、ピザの大きさとカロリーの高低をイメージしながら、サイズとカロリーを反比例させていく・・・。

どちらにしても常に「円グラフ」をイメージするとわかりやすいでしょう。

It’s a piece of pizza!(楽勝だよ!)

最終的に個別の投資信託(投信)などのリスク商品を買うのは、ピザひと切れを食べるように、楽勝なんです!

主な執筆・監修実績

週刊誌

出演中ラジオ

関連記事

資産運用したほうがきっといいことありそうな、たった2つの理由
こんにちは、確定拠出年金相談ねっと認定FP、品川オフィスからお届けしている野原 亮(のはら りょう)です。 最近の個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)ブーム、凄い動きになってきてる実感があります。 みずほ銀行がついに手数料を大きく下げてきましたし、ネット証券の一角、マネックス証券もiDeCoのサービスを開始してきます。 ■ み……
【メディア実績】マネーフォワード『MONEY PLUS』FPの家計相談シリーズ「現金貯金1700万円の運用先は?」38歳男性4人家族。資産運用のチェックポイント
こんにちは。FP相談ねっと認定FP、野原です。 マネーフォワードさんが運営されている、日々のくらし、人生を豊かにする「くらしの経済メディア」MONEY PLUSさんにて、担当させていただいた記事がアップされてましたのでご報告です。 FPの家計相談シリーズ「現金貯金1700万円の運用先は?」38歳男性4人家族。~資産運用のチェックポイント~ ……
MYDC(ベネフィット・ワン×お金のデザイン)のイデコセミナーにいってきました
    2月のセミナー     おととい、いってきました。   感想と内容をざっくりご紹介したいと思います。 DCに関係する部分のみ抜粋しました。   プログラム  第一部 リタイアメントプラン支援の必要性と個人型確定拠出年金の制度概要 第二部 確定拠出年金加入者の実態・課題につ……
ちょっと教えて!投資信託のリバランスのタイミング・回数や種類・やり方を解説
[toc] こんにちは。中小企業経営者・スタッフの皆さまのための国際金融ストラテジスト・FP相談ねっと認定FP、野原です。 衝撃的なことがありました。 マーケットが大きく上下するたびに連絡を取り合っているお客さま、積立投資歴が15年くらいあるかたが、2020年コロナショック以来の積立投資の買い増し注文をだされたようです。 基……