こんにちは。FP相談ねっと認定FP、野原です。
マネーフォワードさんが運営されている、日々のくらし、人生を豊かにする「くらしの経済メディア」MONEY PLUSさんにて、担当させていただいた記事がアップされてましたのでご報告です。
商品から選ぶのは間違っている？積立投資、資産配分と運用商品を決めるまでの手順とは
～投資信託の選び方と重要ポイント～
投資信託（投信）を選ぶ際のご参考にしていただければ幸いです。
It’s a piece of pizza！
It’s a piece of cake！（楽勝だよ！）
スイーツ好きのかたなら、ケーキひと切れをペロリと食べちゃうんだろうと思います。そんなノリで、楽勝・簡単だよ！という意味で、英語のフレーズが使われているそうです。
投資対象とする資産を決める「アセットアロケーション」
具体的な運用商品を決める（ポートフォリオを組む）
私にとっては、投資対象や運用商品の組合せを決めるときに、1枚のピザをイメージすることが多いです。
ピザがSサイズ（資産が小さい時、40歳代くらいまでの現役時代など）の時は、味付けやトッピングは濃いめ、刺激的、高カロリー（ハイリスク）のポートフォリオで攻める。
徐々に引退時期が近づくにつれて、資産がMサイズになってきたら、カロリーを控えめにする。
引退したら、資産がLサイズくらいになっているだろうから、よりあっさりした味付け、低カロリーにする。
ピザが大きくなる（資産が大きくなる）につれて、カロリー（リスク）をおさえていく・・・。
自分の資産運用は、ピザの大きさとカロリーの高低をイメージしながら、サイズとカロリーを反比例させていく・・・。
どちらにしても常に「円グラフ」をイメージするとわかりやすいでしょう。
It’s a piece of pizza！（楽勝だよ！）
最終的に個別の投資信託（投信）などのリスク商品を買うのは、ピザひと切れを食べるように、楽勝なんです！
主な執筆・監修実績
週刊誌
光文社
『週刊女性自身』
3/22号
「プロのオススメ銘柄」で始めるiDeCo入門
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