青山 創星

29一から始めるiDeCo入門~インデックス型投資信託はどう選ぶの?

 

創星🌟:こんにちは。

アユ🐟:こんにちは。

創星🌟:創星です。

アユ🐟:アユです。

創星🌟:さあ、前回までで、なんか投資信託の話、終わったかなと思ってたけどまだ残ってたかな。

アユ🐟:いっぱいあるんですね。投資信託はたくさんありますよね。種類は分かったんですけど、何を選んだら良いのか。選び方をお願いします。

創星🌟:投資信託はね、アクティブ型それからパッシブ型とインデックス型と言われるやつとかターゲットイヤー型とか、幕の内弁当みたいなやつもあるよって、そういうお話をしたんですけれど、そういうものの中から何を選んだら良いかと、そういうお話ですね。

アユ🐟:はい。

創星🌟:初心者の人、今まで投資、値段の動きのあるもの、株とかもやったことなければ投資信託もやったことのない、iDeCoがそういうこと初めてだよって人に私がお勧めするのは、バランス型です。幕の内弁当型っていったかな。色んなのを組み合わせてくれているよ、っていうそういうのですね。まず、申し込みをして、始めるってそうすることによって税金戻ってくるので、とにかく早く初めて欲しい。そのために、一番お手軽なバランス型からで良いですから、始めてみてはいかがでしょうか。ってのが私の提案です。

アユ🐟:はい。

創星🌟:で、そのバランス型の中でも色んなものがあって、実は、その色んな組み合わせの中で、株式がたくさんあるやつと、債券の割合が大きいものと、色々なものがあるんですね。株式がたくさんあると損の可能性も高くなるんだけど、逆に利益がたくさん生まれる可能性もあるんですよ。であれば、利益に非課税ということで、20%は利益は取られないんだから、せっかくだからここで利益がたくさん取れる可能性があるものをやった方が良いなっていうそういう考えなんですね。そうすると株式の割合の高いものの方が良いなって事になるんですよ。

アユ🐟:ま、そういうことですね。

創星🌟:株式が高いのは、例えば、パッシブ型のDC用のインデックスバランス、そういう名前の投資信託があると思うんですね。インデックスでバランス型だよっていう、そんなことが書かれたタイトルの商品があると思うんです。そこで括弧書きとかで株式20とか株式80とか書いてあるんです。株式80は株が80%で債券が20%。株式20は株式が20%で債券が80% っていうことなんで、なるべく株が多いものが良いかなぁと思ってます。ですからその中から株式80とか60とか、そういう株式の比率が高いものを選んでもらうと良いかなぁと思います。とりあえずそんなのを選んで、まず始めてください。

アユ🐟:はい。まずは始めることからですね。

創星🌟:そうですね。

アユ🐟:はい。ありがとうございました。

創星🌟:ありがとうございました。さようなら。

 

2018年8月18日(土)岐阜メディアコスモスで「夢ある人生100年時代を生き抜く年金作りと投資法セミナー」が開催されます。

詳細・お申し込みはこちらから

2018年8月18日(土)
13:00 ~ 13:50
「夢ある人生100年時代の年金の知識とお得に自分年金を作る方法」
確定拠出年金相談ねっと代表
山中伸枝(やまなか・のぶえ)

14:00 ~ 16:00
「夢ある人生100年時代を生き抜くためのらくらく投資法」
セゾン投信株式会社​代表取締役社長 兼 CIO
中野晴啓(なかの・はるひろ)

16:00 ~ 17:00
質疑応答、集合写真撮影、書籍販売など

※VIP席の方は前夜長良川で開催される貸切鵜飼い舟懇親会にご参加いただけます。
  お二人の先生方と全国から集まる確定拠出年金相談ねっとの認定FPたちも参加。
  鵜飼いを見ながら食事をし、懇親を深めることが出来ます。
  但し、舟の定員の都合上、こちらの席をご用意できるのは数名様のみとなっています。
  既に残り数席となっており、満席となり次第販売終了となります。
  ご了承ください。

詳細・お申し込みはこちらから

関連記事

年金定期便って見たことありますか?
こんにちは、青山創星です。年金定期便って見たことありますか?来ていたと思うけどそのまましまっちゃた、見たけどよくわからないのでそのままどこかへ。そんな方多いんじゃないかと思います。きょうは見方のポイントをお伝えします。まず、年金定期便には「50歳以上」の方用と「50歳未満」の方用の2種類があります。きょうは「50歳未満」の方用についてです。これが、年金定期便……
13一から始めるイデコ入門~申し込んだところがつぶれたら?
こんにちは、青山創星です。 お金を預ける時に心配になるのが、預けたところがつぶれても大丈夫かということ。 イデコの場合、いくつかの金融機関が関係しています。 申し込みをする金融機関、お金を管理する金融機関、お金を運用する会社などです。 まず、申し込みをする金融機関(運営管理機関)は、お金を預かってないのでつぶれても大丈夫です。 運用している商品が預……
一人社長は個人型と企業型どっちでやったらいいの?
こんにちは、青山創星です。確定拠出年金には、個人型と企業型があります。一人社長の場合、どっちでやったらいいのでしょうか?まず第一に、個人型の場合確定拠出年金で積み立てをする本人が運営管理機関という窓口の金融機関で申し込みの手続きをして積立を行うことになります。この制度を導入することによる手数料も個人が負担することになります。これに対して、企業型は制度の導入を……
玉手箱の創り方(続々々)
こんにちは、青山創星です。前回は、機関投資家と呼ばれる銀行などが投資をするときに基本として使っている考え方を使ってインデックス型投資信託に投資するとリスクの割にリターンの高い投資ができるというお話をしました。でもそのノーベル賞受賞の学者の理論が基になった考え方がそんなにすごいのかまだよくわからないという人もいるでしょう。前回の例はこのようなものでした。100……