ロボアド取材してきました！松井証券【投信工房編】

こんにちは。

確定拠出年金相談ねっと認定FPの前田です。

楽天証券「楽ラップ」、お金のデザイン「THEO」に続き、今回は松井証券「投信工房」について取材してきました！

今回もいつもと同じメンバー、青山さんと林さん、そして私の３人。

何を隠そう、私たち3人みんな、松井証券、そして「投信工房」ファンです。

投信工房の魅力にとりつかれています。

さてさて、その魅力とは・・・

投信工房は無料

ロボアドには、投資一任型の有料ロボアドとアドバイス型の無料ロボアドがあります。

今回取材した「投信工房」は、”アドバイス型”。つまり、

無料

楽ラップやＴＨＥＯなどの投資一任型ロボアドは運用からメンテナンスまで自動で行ってくれますが、「投信工房」は、アドバイスにとどまります。

が、

そのアドバイスを受けて運用したいと思ったら、購入ボタンをクリックするだけでアドバイスしてくれた投資信託を全て買えます。不自由はありません。

さらに、投信工房はアドバイス型と言いつつ、実は、メンテナンス（リバランス）も自動で行ってくれるのです。

有料ロボアドがリバランスを行うのは当然なのですが、無料にもかかわらずリバランスまで行ってくれるロボアドはなかなかないです。

リバランスをする日は自分で設定します。年４回まで設定できますよ。

しかも、投信工房に設定されている投資信託は購入時も解約時も手数料は不要。

一部、信託財産留保額という売却時の費用が発生する投資信託がありますが、そのの比率は低いので、リバランスを行うにしても、コストをそれほど意識せずリバランスができます。

リバランスは手数料がかかってしまう点が気がかりなのですが、それほど気にしなくてもよさそうです。

リバランス積立ができるのは、投信工房だけ

投信工房には、リバランス積立の機能があります。

これ、すごい機能なのです。

どうすごいかって、

毎月の積立時に、ロボアドが目標ポートフォリオに近づけるため必要な投資信託の購入金額を自動計算して買い付けてくれるのです。

その名の通り、リバランスしながら積立をしてくれるサービス。

だったら、リバランス自体不要なんじゃないの？

と思い、質問してみましたが、資産残高や積立額にもよるので、リバランスはしておいた方が良いとのことでした。

投信工房はつみたてNISAでも利用できます。

つみたてNISAは年間の利用限度の枠がありますから、リバランス積立を行えば、無駄な買い付けなど行われず、効率よく積立ができるというわけです。

つみたてNISAではその効果を大いに発揮してくれます。

リバランス積立により、いつも理想的なポートフォリオで運用できそうです。

ポートフォリオの中身

モデルポートフォリオはリスク許容度によって５段階に分かれています。

モデルポートフォリオに組み込まれる投資信託は、低コストな投資信託９本。モデルポートフォリオをそのまま購入してもいいし、自分で好きな投資信託を追加したり、アレンジは自由。

また、松井証券では、月に１回ポートフォリオの見直しについて、話し合いが行われます。ロボアドを動かしているのは、結局人間です。

無料といえども、常に理想的なポートフォリオになるよう設定が行われているのです。

投信工房を使ってみての感想