こんにちわ、ー家計円満は夫婦円満！ー プレ定年夫婦専門FPの三原由紀です。
MONEY PLUSに最新コラムが掲載となりました。
お宝保険、という言葉を耳にしたことはありますか？
お宝保険は、過去に販売されていた保険の中でも5.5%など高い予定利率で運用される貯蓄型保険のことを言います。
保険を見直しする際に、危うく転換を勧められて損をしそうになった、という人もいるのではないでしょうか？
特にバブル期に会社員だった人で個人年金保険に加入されていた場合、お宝保険である可能性が高いです。
プレ定年世代であれば、かなりの高確率で保有しているかもしれません。私の友人でも10年間で1,000万円の確定年金の契約を保有しているという羨ましい話も耳にします。
ぜひ、保険証券を引っ張りだして契約内容を確認してみてくださいね。
そんなお宝保険ですが、実は受け取り方によっては税金がかかって目減りしてしまうことも考えられます。
今回はお宝保険を受け取る時に確認しておきたい出口戦略についてお伝えしております。
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