確定拠出年金個人型 のリバランス について質問します

確定拠出年金の専門家として、ヤフー知恵袋さんにて回答をしております

以下の記事がベストアンサーに選ばれました

chiebukuro.yahoo.co.jp/my/yc_ogweh

【質問】

確定拠出年金個人型 のリバランス について質問します

確定拠出年金を初めて行う投資 ど素人の人間です・
本やネットを読んでいて いま一つ分からない事があります。

ポートフォリオが当初の計画と変わってきた場合は「多くなったものを
売却して、足りない分を買ってバランスをとる」的な内容を よく見かけ
ます。

理屈はなんとなく分かるのですが、確定拠出年金個人型は
毎月同じ金額を拠出する為、このような作業は出来るのでしょうか？

※それが面倒ならば「バランスファンド」を となるんでしょうが
バランス～は リバランスはやってもらえるものの、
コスト的なものも高くなりますし、商品的に 納得のいくものが
ちょっと無いので、ど素人がいきなりリバランスが可能なのか。というのが
心配です。

【回答】

こんにちは、確定拠出年金相談ねっとを主宰しておりますファイナンシャルプランナーの山中伸枝です

確定拠出年金には、配分変更とスイッチングという操作があります

配分変更とは、次の掛け金で購入する商品の変更という意味です

今までＡを買っていたけど、来月からはＢを買おうという操作です

一方スイッチングとは今ある資産を売ったり買ったりする操作です

今ある資産が１００万円のうち、２０万円を売却して、Ｃを買うというようなものです

したがってリバランスとはこの作業をすることになります

株式の利益１０万円を売却して債券を買うことにより、高くなった資産から割安の資産に資金を移すことができます

質問した人からのコメント

2015/6/11 10:27:39