確定拠出年金の専門家として、ヤフー知恵袋さんにて回答をしております
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chiebukuro.yahoo.co.jp/my/yc_ogweh
【質問】
確定拠出年金について
個人型年金から、企業型確定拠出年金の対象者となった場合には、個人型年金で積み立てた年金資産を移管することになりますと書いてあります。
この場合、ここの運用成績は、考慮されないのですか？
【回答】
確定拠出年金相談ねっとを主宰しておりますファイナンシャルプランナーの山中伸枝です
この場合、運用で得た利益もすべてが移換されます
年金資産とは元本プラス運用益のことです
- ナイス！ 0
質問者
2016/01/2601:22:18
回答ありがとうございます。
山中様の動画を拝見した事があります。
わかりやすいですね。ちなみに、移管されると、
それまで例えば運用益が多かった人とそうでなかった人で、その他の条件が同じ場合、
個人の受取額に将来的な差は出るので動画もご視聴いただいたとのこと、ありがとうございます
ご質問は移換されるタイミングでの運用益の取扱いについてでしょうか？
移換の際は、すべての商品を「現金化」して持ち運びます
例えば投資信託は売却されます
このタイミングはご自身で選ぶことが出来ないので移換の予定があればご自身がタイミングを選べる段階で債券等値動きの少ない商品にスイッチングされておく方が無難です
積極的なポートフォリオを組んでいると、どうしてもマーケットの変動をまともに受けてしまうので、ちょっと注意されておくと良いかと思います
質問者
2016-01-26 09:16:18
ご回答ありがとうございます。
スイッチングですか。確かにそうですね。
まだよく知らないのですが、
企業型になった時点で、それ以降は個々で運用できないのですよね？個人型でそれまで積極運用で大きくプラスになっていた人、
マイナスになっていた人の取り扱いは、
どうなるのでしょうか？
企業型になった時点で、ここのそれまでの個々の収益はどう考慮されるのでしょうか？
yc_ogwehさん
2016-01-26 20:30:43
企業型になったとしても、個々の口座に個人型の時の資産残高がすべて移換され、それをご本人が運用する点は一緒です
運用商品の種類は異なるかと思いますが、基本的には同じです
個人の資産が企業型になったとしても他のだれかの資産と合算されるようなことはあり得ません