20代会社員 お金の成長にもバランスが大切

何事にも健康な体があってこそってありますよね

元気であれば、なんでもできる!ってアレです

 

さて、元気な体を作るには、適度な運動とバランスの良い食事ですね

なにか特定の食材だけを偏って食べるより、肉や野菜や果物などバランスよく食べるのがいつの時代でも王道でしょう

 

資産形成も実はおなじこと

投資先はいろいろありますが、どこが一番良いとか、どこが一番儲かるとか、長い時間の中では全く意味のないことです

今回はモーニングスターさんのデータをお借りします

こちらの表を見てみなさんはどうお感じになりますか?

モーニングスター

 

ちょっとデータが古いのが残念ですが、2001年から2012年までの12年間の、主な投資資産の騰落率のランキングです

過去12年、良い感じで各資産の順位が入れ替わっていますね

つまり、どこか特定の投資先がずっと1番になることはないし、どこの投資先がいいとか予測はできないということです

 

だ・か・ら

分散投資

 

分からないんだったら、基本的な投資先全部に「バランス良く」投資をするってことです

投資先の組み合わせにつては、こちらのコラムを参考にしていただければと思います

確定拠出年金運用商品選びのための投信アシスト徹底活用術

 

投資先の配分を決めて投資を実行すると、だんだん最初のバランスが崩れてきます

そうですよね、株や債券にバランスよく投資をしていても、それぞれの投資先の成長は異なるので、株があたったり債券が上がったりしているうちにバランスが崩れていきます

そもそも目標とする利回りがあって、それを狙えるような投資先の配分をしてきたわけですから、そのバランスが崩れると予定が狂います

 

そのため、増えた分を売って、そのお金で減った分を買い足すという作業を行います

これがリバランスという作業

確定拠出年金においては、スイッチングという操作を行います

 

リバランスはできれば3か月に1回、あるいは半年に1回程度は行うべきと言われています

関連記事

心とお財布を幸せにする!マネーセンス磨き 【確定申告を終えて】
こんにちは、心とお財布を幸せにする専門家 国際派FP山中伸枝です 今金利がメッチャ安いですね~ びっくりです 住宅ローンだけじゃないですよ 車のローンも安い!! 1%切りますからね~ いや~、私もお金を借りたい(笑) でも、やっぱり借入はよく考えてしたほうがいいですよね なぜか? いくら金利が低くともキャッシュフローが 間違いなく変わるからです キ……
連載記事が更新されました 資産管理の基本 モーニングスター様
連載中の記事がアップされました入社時に確定拠出年金と前払い退職金を選択しろと言われたら、どっちを選ぶ?
401kを希望してる者です。どうにか加入できる方法をご教授下さい。
確定拠出年金の専門家として、ヤフー知恵袋さんにて回答をしております以下の記事がベストアンサーに選ばれましたchiebukuro.yahoo.co.jp/my/yc_ogweh【質問】401kを希望してる者です。どうにか加入できる方法をご教授下さい。 【背景】 当社は7,8年前に全国洋菓子年年金基金を解散しております。そこで個人型401kを申し込みたいと会社に……
20代会社員にとっての確定拠出年金とは?
こんにちは、心とお財布を幸せにする専門家、 ファイナンシャルプランナーの山中伸枝です しょっぱなからおわびです 先週のメルマガ、セットをしたつもりなのですが どうも完了していなかったようで、発行されていませんでした^^; 申し訳ありません 読者さんからのご指摘で分かりました(笑) メルマガやSNSとかいろいろ使いこなしている風に 思われることも多いのです……