【Clubhouse連動】3月22日（水）22:00～【FP高野原】積立投資から世の中を見る力を養おう！⑨テールリスク・ブラックスワンとリバランス

こんにちは。FP相談ねっと認定FP・野原（のはら）です。

従来からのテーマをリニューアルし、積立投資に興味のあるかた、積立投資をもっとちゃんとやりたいかた、ファイナンシャル・プランナーなどの金融関係者のかたで、資産運用を専門としていないかたなどに、お届けしてまいります。

3/22（水）22時～第8回目のテーマは・・・

⑨テールリスク・ブラックスワンとリバランス

▼「リバランス」に関する参考動画はこちらです

世界のなかで、日本株が比較的強く、先高期待があったなかで突如でてきた「シリコンバレー銀行破綻」と、再燃かつ結論のでた「クレディ・スイス救済」により、再び世界的に株価が調整局面となりました。

現時点では一過性のイベントと解釈されているようですが、金融危機は2008年リーマンショックや、2003年りそなショックが好例ですが、マーケットにとっては最も避けたい危機のひとつです。

ただし、これを逆手にとると、積立投資家にとってはまたとないチャンスになる可能性も秘めており、株価下落・暴落、株価上昇・暴騰とうまくつきあっていくと、余裕資金による将来のための保有資産を、リスクをおさえながら効率よく運用することも可能になります。

株価暴落や暴騰はめったに起こることではありませんが、とくに2008年リーマンショック以降は、市中に供給された貨幣の総量が世界的に増え、また各種の融資額やレバレッジ取引などの活用も増えてきたためなのか、徐々にその周期が短くなってきているような実感がありますので、今後も思った以上に頻発することも想定しておいたほうが無難でしょう。

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この、めったに起こらないが起こると大変なこと、ラッキーなことは、味方につけると強力な武器になりますが、現状の積立投資についての金融教育は、これについてほとんど触れられていません。

そればかりか、買う時に「ドルコスト平均法」によって、せっかく買うタイミングを分散しているにも関わらず、自転車の両輪のようにもうひとつの大切な「リバランス」をほとんど実践せずにほったらかしにしてしまっている方が多いため、かえってリスクを増大させていることにもなってしまいます。

また、リバランスを専門家に任せられるアクティブファンドやバランスファンドなどを活用する場合でも、その商品特性をあまり理解しないまま、積立てによる長期投資をし続けていれば良いという極端な意見も見受けられますし、そもそもそのアクティブファンドの組入銘柄が、人権侵害やSDGsウォッシュ、コロナ関連ビジネスによる荒稼ぎなど、投資先としてアリなのか疑問をもたざるをえないファンドも存在しています。

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インデックスファンドはないと投資するにはあまりに不便であり、アクティブファンドが必ずしもいつも優秀、長期的に優秀なわけでもありません。

一概にはいえませんが積立投資においては、優秀なファンドを選ぶことよりも、リバランスなどのメンテナンスをちゃんとやっておくことのほうがはるかに重要です。

インデックスファンドのベンチマークや参考となるそのインデックスへの組入銘柄は、より高いレベルでの精査の必要があるのは否めませんが、随時市場改革をおこなっていることも事実です。

一方アクティブファンドは、その運用の専門会社の投資方針や将来性に賭けるということにもなり、それによって投資結果の不確実性を増やしてしまう要因にもなりえます。

どちらにしても我々は、漫然と積立てを継続していれば良いわけではなく、10年後、20年後、30年後は予測不可能だと思っておいたほうが、事前に準備や対応がしやすくなるでしょう。

今回は、「特殊なリスク」（テールリスクやブラックスワン）とその対応策「リバランス」についてご紹介します。

テーマ：⑨テールリスク・ブラックスワンとリバランス

「資産運用のギモン・質問に何でもお答えします！」

日時

3/22（水）22：00～22：30（最長23：00）

お金について学べる Clubhouse 「 FP相談ねっとの人生とお金のトークルーム」は、毎週水曜日、夜22:00から30分。
モデレーターを担当するFPは、週替わりで変わります。
テーマは生活に関わるお金の話しや年金から保険や投資まで幅広いです。興味ある回に是非お立ち寄りください！
ただ聞くだけでインプットするもよし、もちろんトークに参加してもOKです！
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Coming Soon！

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当日に都合があえば、相談ねっとメンバーFPの数名と一緒にお届けしていく予定です。

普段の個別相談は、有料相談が中心のFPではありますが、より気軽にあなたとお話したいと思っておりますので、ぜひ遊びにきてください！

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